【2024年3月】20代会社員が実際に投資してみたら
こんにちは、2020年から投資を始めた会社員です。
投資を初めて3,4年が過ぎました。月日が経つのは速いですね…
それでは早速、投資結果を見ていきましょう！
【2024年3月】投資結果発表（内訳）
2024年3月現在の投資結果を発表します！
| 証券会社 | 名称 | NISA (つみたて+新NISA) | 特定口座 |
| SBI証券 | \0 | \8,373,452 | |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | \0 | \8,362,215 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | \0 | \11,237 | |
| 楽天証券 | \3,054,296 | \1,312,659 | |
| SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式)) | \236,267 | \501,859 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | \96,764 | \0 | |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | \2,333,236 | \0 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | \30,957 | \0 | |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | \261,717 | \0 | |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | \95,355 | \0 | |
| 日本たばこ産業 | \0 | \810,800 | |
| 総額 | \3,054,296 | \9,686,111 |
私の運用方針は、ドラクエでいうところの「ガンガンいこうぜ」です。
取れるリスクを取らないことがリスクだと思っているので、可能な限り投資信託を取得するようにしてきました。
2023年まで（新NISAが始まるまで）は毎月5万積み立てていましたが、2024年以降は、新NISAの枠を使い切るべく、新NISA口座へ投資を行っています。
【2024年3月】評価損益
投資額に対する評価損益はこんな感じです。
| 証券会社 | 取得額 | 評価額 | 評価損益 |
| SBI証券 | \5,128,729 | \8,373,452 | +3,244,723 |
| 楽天証券 | \2,718,651 | \4,366,955 | +1,648,304 |
| 総額 | \7,847,380 | \12,740,407 | +4,893,027 |
評価損益は、為替ヘッジなしでの投資を行っているため、円安の影響が大きいです。
円が120円→150円になったことを踏まえると、妥当かと思います。
円安･･･
【2024年3月】資産の内訳
投資額の合計は、1,300万円に近づく勢いです。
1,300万円のうち、評価損益が約4割（約500万）です。
2024年の大幅な投資計画
- 新NISAの今年分を使い切る。
…特定口座で取得している投資信託やJTを売却し、新NISAへ移行したい。
JTを売るなら、配当確定日前がいいんだろうな…（6月30日or12月31日）
何を売るかはまだ未定。 - NISA口座を楽天からSBIに移管する。
…SBIがクレジットカードで月10万投資できるようになったことと、SBIの投信マイレージがあることから、NISA口座を楽天→SBIへ移管へ。
というのは建前で、証券会社を一元化したい気持ちが強い。
2024年の投資額（予定）
| 対象月 | 投入額(予定) | 新NISA枠使い切りまで |
| 2024年1月 | ¥34,217 | ¥2,365,783 |
| 2024年2月 | ¥268,782 | ¥2,097,001 |
| 2024年3月 | ¥100,553 | ¥1,996,448 |
| 2024年4月 | ¥100,000 | ¥1,896,448 |
| 2024年5月 | ¥100,000 | ¥1,796,448 |
| 2024年6月 | ¥100,000 | ¥1,696,448 |
| 2024年7月 | ¥100,000 | ¥1,596,448 |
| 2024年8月 | ¥100,000 | ¥1,496,448 |
| 2024年9月 | ¥100,000 | ¥1,396,448 |
| 2024年10月 | ¥100,000 | ¥1,296,448 |
| 2024年11月 | ¥100,000 | ¥1,196,448 |
| 2024年12月 | ¥1,196,448 | ¥1,096,448 |
| 総額 | ¥2,400,000 | ¥1,096,448 |
大幅計画のとおり、新NISAの投資枠を使い切るべく、調整したいと思っています。
ただ、年初ごたつきもあったので、予定通りいくとはあまり思っていません。
余裕を以て対応できたらいいな…と思っています。
最後に
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ここまで閲覧いただきありがとうございました。
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