【2024年9月】20代会社員が実際に投資してみたら
こんにちは、2020年から投資を始めた会社員です。
前月の投資結果はこちらから↓
それでは早速、2024年8月の投資結果を見ていきましょう！
【2024年9月】投資結果発表（内訳）
2024年8月現在の投資結果を発表します！
| 証券会社 | 名称 | NISA (つみたて+新NISA) | 特定口座 |
| SBI証券 | \0 | \8,850,547 | |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | \0 | \8,838,665 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | \0 | \11,882 | |
| 楽天証券 | \4,458,069 | \1,365,208 | |
| SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式)) | \248,577 | \528,008 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | \102,314 | \0 | |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | \3,508,832 | \0 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | \218,544 | \0 | |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | \275,570 | \0 | |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | \104,232 | \0 | |
| 日本たばこ産業 | \0 | \837,200 | |
| 総額 | \4,458,069 | \10,215,555 |
NISAと特定口座、合計して1,460万円でした。先月が1,400万円だったので、8月は－100万を覚悟していましたが、だいぶ戻してきたみたいです。
米国債の値下げが12月まで続くのはほぼほぼ確定なので、今年は下がる覚悟で投資していく必要がありますね。
そろそろ年末に向けて特定資産のJT/投資信託を売却してNISA口座へ入れ替えるのか検討しなくてはいけません。12月までに忘れないようにしなければ。
【2024年8月】評価損益
投資額に対する評価損益はこんな感じです。
| 証券会社 | 取得額 | 評価額 | 評価損益 |
| SBI証券 | ¥5,130,365 | ¥8,850,546 | +3,720,181 |
| 楽天証券 | ¥3,953,844 | ¥5,823,077 | +1,869,233 |
| 総額 | \9,106,279 | ¥14,673,623 | +5,589,414 |
全て為替ヘッジなしでの投資を行っているため、投資益の増加要因は円安の影響が大きいです。
なお、2024年9月末時点で1ドル/142.45円でした。先月末は1ドル/146円です。
今月は自民党総裁選があり、第28代総裁に選出されたのが石破茂氏だったので、今年度は波乱の年になりそうです。有言実行して円高になれるのでしょうか。
私自身は海外旅行にもっと行きたいので、1ドル/100円までは望みませんが、1ドル/120円代になると嬉しいです。
【2024年9月】資産の内訳
現在の評価額1,460万円のうち、評価益が約38％（約560万）になります。
2024年の大幅な投資計画
- 新NISAの今年分を使い切る。
→（2024年9月～）「絶対に毎年成長投資枠も使い切るぞ」と気合入れて生活することがメンタル面に悪影響があったため、使い切ることにはこだわらないようにしました。お金が余ったら追加入金するかもしれません。なお、譲渡損益に係る税金が今年中に上がる場合は、特定口座を売り切って新NISAに移行しようと思います。 NISA口座を楽天からSBIに移管する（保留中）。
…SBIがクレジットカードで月10万投資できるようになったことと、SBIの投信マイレージがあることから、NISA口座を楽天→SBIへ移管へ。というのは建前で、証券会社を一元化したい気持ちが強い。が、NISA枠が別々になるのは面倒という気持ちもある。→（2024年9月～）NISA口座を移管すると2つに分かれてしまうという面倒さあるため、これ以上楽天が改悪しない限りもしくはSBIが改良されない限りは、移管について考えることを保留することにしました。
2024年の投資額（予定）
| 対象月 | 投入額(予定) | 成長投資枠使い切りまで |
| 2024年1月 | ¥34,217 | – |
| 2024年2月 | ¥268,782 | – |
| 2024年3月 | ¥100,553 | – |
| 2024年4月 | ¥50,000 | – |
| 2024年5月 | ¥100,000 | – |
| 2024年6月 | ¥623,402 | – |
| 2024年7月 | ¥200,000 | – |
| 2024年8月 | ¥180,000 | – |
| 2024年9月 | ¥100,000 | ¥1,444,588 |
| 2024年10月 | ¥100,000 | ¥1,444,588 |
| 2024年11月 | ¥100,000 | ¥1,444,588 |
| 2024年12月 | ¥100,000 | ¥1,444,588 |
| 総額 | ¥1,956,954 | ¥1,444,588 |
成長投資枠については、特定口座からNISAへ移行を考えております。そろそろ移行した方がいいかもしれない。JTは株価が安定しているので、いつ売却してもあまり売買代金が変わらないだろうし。
しっかし税金…払いたくないなア…
最後に
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ハピタス経由でSBI証券を開設すると、5万以上入金するだけで18,000pt（\18,000円相当）つくらしいです！（2024年8月3日時点）いいなあ…
6月に引き続き、今月もも2,000円をポイントから現金に交換したんですが、手続して翌日には口座へ振り込れました。やはり申請した翌日には入金してくれるようですね。本当にいつも助かっています、ありがとう。
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ここまで閲覧いただきありがとうございました。
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