【2024年9月】20代会社員が実際に投資してみたら

こんにちは、2020年から投資を始めた会社員です。

前月の投資結果はこちらから↓

それでは早速、2024年8月の投資結果を見ていきましょう!

【2024年9月】投資結果発表(内訳)

2024年8月現在の投資結果を発表します!

証券会社名称NISA
(つみたて+新NISA)
特定口座
SBI証券\0\8,850,547
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)\0\8,838,665
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)\0\11,882
楽天証券\4,458,069\1,365,208
SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式))\248,577\528,008
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)\102,314\0
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)\3,508,832\0
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)\218,544\0
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス\275,570\0
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス\104,232\0
日本たばこ産業\0\837,200
総額\4,458,069\10,215,555
内訳明細(※評価額を表示)

NISAと特定口座、合計して1,460万円でした。先月が1,400万円だったので、8月は-100万を覚悟していましたが、だいぶ戻してきたみたいです。

米国債の値下げが12月まで続くのはほぼほぼ確定なので、今年は下がる覚悟で投資していく必要がありますね。

そろそろ年末に向けて特定資産のJT/投資信託を売却してNISA口座へ入れ替えるのか検討しなくてはいけません。12月までに忘れないようにしなければ。

【2024年8月】評価損益

投資額に対する評価損益はこんな感じです。

証券会社取得額評価額評価損益
SBI証券¥5,130,365¥8,850,546+3,720,181
楽天証券¥3,953,844¥5,823,077+1,869,233
総額\9,106,279¥14,673,623+5,589,414
実際の損益はこちら

全て為替ヘッジなしでの投資を行っているため、投資益の増加要因は円安の影響が大きいです。

なお、2024年9月末時点で1ドル/142.45円でした。先月末は1ドル/146円です。

今月は自民党総裁選があり、第28代総裁に選出されたのが石破茂氏だったので、今年度は波乱の年になりそうです。有言実行して円高になれるのでしょうか。

私自身は海外旅行にもっと行きたいので、1ドル/100円までは望みませんが、1ドル/120円代になると嬉しいです。

【2024年9月】資産の内訳

現在の評価額1,460万円のうち、評価益が約38%(約560万)になります。

2024年の大幅な投資計画

  1. 新NISAの今年分を使い切る
    →(2024年9月~)「絶対に毎年成長投資枠も使い切るぞ」と気合入れて生活することがメンタル面に悪影響があったため、使い切ることにはこだわらないようにしました。お金が余ったら追加入金するかもしれません。なお、譲渡損益に係る税金が今年中に上がる場合は、特定口座を売り切って新NISAに移行しようと思います。
  2. NISA口座を楽天からSBIに移管する(保留中)。
    SBIがクレジットカードで月10万投資できるようになったことと、SBIの投信マイレージがあることから、NISA口座を楽天→SBIへ移管へ。というのは建前で、証券会社を一元化したい気持ちが強い。が、NISA枠が別々になるのは面倒という気持ちもある→(2024年9月~)NISA口座を移管すると2つに分かれてしまうという面倒さあるため、これ以上楽天が改悪しない限りもしくはSBIが改良されない限りは、移管について考えることを保留することにしました。

2024年の投資額(予定)

対象月投入額(予定)成長投資枠使い切りまで
2024年1月¥34,217
2024年2月¥268,782
2024年3月¥100,553
2024年4月¥50,000
2024年5月¥100,000
2024年6月¥623,402
2024年7月¥200,000
2024年8月¥180,000
2024年9月¥100,000¥1,444,588
2024年10月¥100,000¥1,444,588
2024年11月¥100,000¥1,444,588
2024年12月¥100,000¥1,444,588
総額¥1,956,954¥1,444,588
次月の予定を太字にしてます

成長投資枠については、特定口座からNISAへ移行を考えております。そろそろ移行した方がいいかもしれない。JTは株価が安定しているので、いつ売却してもあまり売買代金が変わらないだろうし。

しっかし税金…払いたくないなア…

最後に

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6月に引き続き、今月もも2,000円をポイントから現金に交換したんですが、手続して翌日には口座へ振り込れました。やはり申請した翌日には入金してくれるようですね。本当にいつも助かっています、ありがとう。

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ここまで閲覧いただきありがとうございました。
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