【2024年8月】20代会社員が実際に投資してみたら
こんにちは、2020年から投資を始めた会社員です。
前月の投資結果はこちらから↓
それでは早速、2024年8月の投資結果を見ていきましょう！
【2024年8月】投資結果発表（内訳）
2024年8月現在の投資結果を発表します！
| 証券会社 | 名称 | NISA (つみたて+新NISA) | 特定口座 |
| SBI証券 | \0 | \8,790,683 | |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | \0 | \8,778,941 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | \0 | \11,742 | |
| 楽天証券 | \4,314,659 | \1,355,698 | |
| SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式)) | \245,324 | \521,098 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | \101,109 | \0 | |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | \3,412,024 | \0 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | \183,571 | \0 | |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | \273,660 | \0 | |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | \98,971 | \0 | |
| 日本たばこ産業 | \0 | \834,600 | |
| 総額 | \4,314,659 | \10,146,381 |
NISAと特定口座、合計して1,460万円でした。先月が1,400万円だったので、8月は－100万を覚悟していましたが、だいぶ戻してきたみたいです。
米国債の値下げが12月まで続くのはほぼほぼ確定なので、今年は下がる覚悟で投資していく必要がありますね。
そろそろ年末に向けて特定資産のJT/投資信託を売却してNISA口座へ入れ替えるのか検討しなくてはいけません。12月までに忘れないようにしなければ。
【2024年8月】評価損益
投資額に対する評価損益はこんな感じです。
| 証券会社 | 取得額 | 評価額 | 評価損益 |
| SBI証券 | ¥5,130,206 | ¥8,790,683 | +3,660,477 |
| 楽天証券 | ¥3,976,073 | ¥5,793,816 | +1,817,743 |
| 総額 | \9,106,279 | ¥14,584,499 | +5,478,220 |
全て為替ヘッジなしでの投資を行っているため、投資益の増加要因は円安の影響が大きいです。
なお、2024年8月末時点で1ドル/146円でした。先月末は1ドル/149円なので、あまり変動がない月だったと言えます。
【2024年8月】資産の内訳
なお、現在の評価額1,460万円のうち、評価益が約37％（約580万）になります。
2024年の大幅な投資計画
- 新NISAの今年分を使い切る。
…必要に応じて、特定口座で取得している投資信託やJTを売却し、新NISAへ移行したい。
JTを売るなら、配当確定日前がよさそう？（12月中旬） - NISA口座を楽天からSBIに移管する。
…SBIがクレジットカードで月10万投資できるようになったことと、SBIの投信マイレージがあることから、NISA口座を楽天→SBIへ移管へ。というのは建前で、証券会社を一元化したい気持ちが強い。が、NISA枠が別々になるのは面倒という気持ちもある。
2024年の投資額（予定）
| 対象月 | 投入額(予定) | 新NISA枠使い切りまで |
| 2024年1月 | ¥34,217 | ¥2,365,783 |
| 2024年2月 | ¥268,782 | ¥2,097,001 |
| 2024年3月 | ¥100,553 | ¥1,996,448 |
| 2024年4月 | ¥50,000 | ¥1,946,448 |
| 2024年5月 | ¥100,000 | ¥1,846,448 |
| 2024年6月 | ¥623,402 | ¥1,023,046 |
| 2024年7月 | ¥200,000 | ¥1,023,046 |
| 2024年8月 | ¥180,000 | ¥953,182 |
| 2024年9月 | ¥100,000 | ¥853,182 |
| 2024年10月 | ¥100,000 | ¥753,182 |
| 2024年11月 | ¥100,000 | ¥653,182 |
| 2024年12月 | ¥623,046 | ¥0 |
| 総額 | ¥2,400,000 | ¥0 |
上記のとおり、新NISAの投資枠を使い切るべく、調整しております。
円高が続いているので、海外の商品が値下がりすることを期待しています…（いったん価格が上がってしまった商品はもう下がらないのかなあ？）
最後に
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6月に引き続き、今月もも2,000円をポイントから現金に交換したんですが、手続して翌日には口座へ振り込れました。やはり申請した翌日には入金してくれるようですね。本当にいつも助かっています、ありがとう。
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ここまで閲覧いただきありがとうございました。
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