【2024年8月】20代会社員が実際に投資してみたら

2024-09-04

こんにちは、2020年から投資を始めた会社員です。

前月の投資結果はこちらから↓

【2024年5月】20代会社員が実際に投資してみたら

【2024年6月】20代会社員が実際に投資してみたら

【2024年7月】20代会社員が実際に投資してみたら

それでは早速、2024年8月の投資結果を見ていきましょう！

【2024年8月】投資結果発表（内訳）

2024年8月現在の投資結果を発表します！

証券会社	名称	NISA (つみたて+新NISA)	特定口座
SBI証券		\0	\8,790,683
	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	\0	\8,778,941
	eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	\0	\11,742
楽天証券		\4,314,659	\1,355,698
	SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式))	\245,324	\521,098
	eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	\101,109	\0
	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	\3,412,024	\0
	eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	\183,571	\0
	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	\273,660	\0
	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	\98,971	\0
	日本たばこ産業	\0	\834,600
総額		\4,314,659	\10,146,381

内訳明細（※評価額を表示）

NISAと特定口座、合計して1,460万円でした。先月が1,400万円だったので、8月は－100万を覚悟していましたが、だいぶ戻してきたみたいです。

米国債の値下げが12月まで続くのはほぼほぼ確定なので、今年は下がる覚悟で投資していく必要がありますね。

そろそろ年末に向けて特定資産のJT/投資信託を売却してNISA口座へ入れ替えるのか検討しなくてはいけません。12月までに忘れないようにしなければ。

投資額に対する評価損益はこんな感じです。

実際の損益はこちら

全て為替ヘッジなしでの投資を行っているため、投資益の増加要因は円安の影響が大きいです。

なお、2024年8月末時点で1ドル/146円でした。先月末は1ドル/149円なので、あまり変動がない月だったと言えます。

なお、現在の評価額1,460万円のうち、評価益が約37％（約580万）になります。

新NISAの今年分を使い切る。
…必要に応じて、特定口座で取得している投資信託やJTを売却し、新NISAへ移行したい。
　JTを売るなら、配当確定日前がよさそう？（12月中旬）
NISA口座を楽天からSBIに移管する。
…SBIがクレジットカードで月10万投資できるようになったことと、SBIの投信マイレージがあることから、NISA口座を楽天→SBIへ移管へ。というのは建前で、証券会社を一元化したい気持ちが強い。が、NISA枠が別々になるのは面倒という気持ちもある。

次月の予定を太字にしてます

上記のとおり、新NISAの投資枠を使い切るべく、調整しております。

円高が続いているので、海外の商品が値下がりすることを期待しています…（いったん価格が上がってしまった商品はもう下がらないのかなあ？）

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6月に引き続き、今月もも2,000円をポイントから現金に交換したんですが、手続して翌日には口座へ振り込れました。やはり申請した翌日には入金してくれるようですね。本当にいつも助かっています、ありがとう。

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ここまで閲覧いただきありがとうございました。
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Posted by jusmin