【2024年7月】20代会社員が実際に投資してみたら
こんにちは、2020年から投資を始めた会社員です。
前月の投資結果はこちらから↓
それでは早速、2024年7月の投資結果を見ていきましょう！
【2024年7月】投資結果発表（内訳）
2024年7月現在の投資結果を発表します！
| 証券会社 | 名称 | NISA (つみたて+新NISA) | 特定口座 |
| SBI証券 | \0 | \8,602,709 | |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | \0 | \8,591,228 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | \0 | \11,481 | |
| 楽天証券 | \4,142,424 | \1,338,591 | |
| SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式)) | \239,153 | \507,991 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | \98,864 | \0 | |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | \3,259,300 | \0 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | \178,978 | \0 | |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | \266,685 | \0 | |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | \99,444 | \0 | |
| 日本たばこ産業 | \0 | \830,600 | |
| 総額 | \4,142,424 | \9,941,300 |
NISAと特定口座、合計して1,400万円でした。先月が1,500万円だったので、1ヶ月で100万円減少してますね。来月もこれぐらい減少するかもしれないので、覚悟決めときます。
取れるリスクを取らないことがリスクだと思っているので、可能な限り投資信託を取得するようにしてきました。2024年以降は、新NISAの枠を使い切るべく、新NISA口座へ投資を行っています。
【2024年7月】評価損益
投資額に対する評価損益はこんな感じです。
| 証券会社 | 取得額 | 評価額 | 評価損益 |
| SBI証券 | ¥5,129,744 | ¥8,602,709 | +3,472,965 |
| 楽天証券 | ¥3,771,615 | \5,481,015 | +1,709,400 |
| 総額 | \8,671,224 | ¥14,083,724 | +5,182,365 |
全て為替ヘッジなしでの投資を行っているため、投資益の増加要因は円安の影響が大きいです。
なお、2024年7月末時点で1ドル/149円でした。先月は1ドル/161円だったので、1ヶ月で円が12円も上がったようです。仮想通貨かよ。
【2024年7月】資産の内訳
なお、現在の評価額1,500万円のうち、評価益が約4割（約570万）になります。
2024年の大幅な投資計画
- 新NISAの今年分を使い切る。
…必要に応じて、特定口座で取得している投資信託やJTを売却し、新NISAへ移行したい。
JTを売るなら、配当確定日前がよさそう？（12月中旬） - NISA口座を楽天からSBIに移管する。
…SBIがクレジットカードで月10万投資できるようになったことと、SBIの投信マイレージがあることから、NISA口座を楽天→SBIへ移管へ。というのは建前で、証券会社を一元化したい気持ちが強い。が、NISA枠が別々になるのは面倒という気持ちもある…うーーむ。
2024年の投資額（予定）
| 対象月 | 投入額(予定) | 新NISA枠使い切りまで |
| 2024年1月 | ¥34,217 | ¥2,365,783 |
| 2024年2月 | ¥268,782 | ¥2,097,001 |
| 2024年3月 | ¥100,553 | ¥1,996,448 |
| 2024年4月 | ¥50,000 | ¥1,946,448 |
| 2024年5月 | ¥100,000 | ¥1,846,448 |
| 2024年6月 | ¥623,402 | ¥1,023,046 |
| 2024年7月 | ¥200,000 | ¥1,023,046 |
| 2024年8月 | ¥100,000 | ¥923,046 |
| 2024年9月 | ¥100,000 | ¥823,046 |
| 2024年10月 | ¥100,000 | ¥723,046 |
| 2024年11月 | ¥100,000 | ¥623,046 |
| 2024年12月 | ¥623,046 | ¥0 |
| 総額 | ¥2,400,000 | ¥0 |
上記のとおり、新NISAの投資枠を使い切るべく、調整しております。
今月は一番高い水準で（1ドル/161円）SP500を10万円分追加購入してしまったのが少し残念。その後まさか1ドル/146円まで上がってくるとは思わなかった。まあ、円高になるのは良いことなのでそれはそれとしましょうかね。
最後に
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ここまで閲覧いただきありがとうございました。
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