【2024年5月】20代会社員が実際に投資してみたら
こんにちは、2020年から投資を始めた会社員です。
前月の投資結果はこちらから↓
それでは早速、2024年5月の投資結果を見ていきましょう！
【2024年5月】投資結果発表（内訳）
2024年5月現在の投資結果を発表します！
| 証券会社 | 名称 | NISA (つみたて+新NISA) | 特定口座 |
| SBI証券 | \0 | \8,805,657 | |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | \0 | \8,793,767 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | \0 | \11,890 | |
| 楽天証券 | \3,429,533 | \1,405,119 | |
| SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式)) | \248,817 | \528,519 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | \102,386 | \0 | |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | \2,602,702 | \0 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | \95,800 | \0 | |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | \275,911 | \0 | |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | \103,917 | \0 | |
| 日本たばこ産業 | \0 | \876,600 | |
| 総額 | \3,429,533 | \10,210,776 |
NISAと特定口座、合計して1,364万円でした。
取れるリスクを取らないことがリスクだと思っているので、可能な限り投資信託を取得するようにしてきました。2024年以降は、新NISAの枠を使い切るべく、新NISA口座へ投資を行っています。
趣味で買ってる商品（お香など）がどんどん値上げしてきているので、（1.2倍～2倍）今が一番安い！と考え、焦って商品を買い漁っています。株への投資よりよほど確実なリターンがある投資だと考え、ほしいものを買いまくっていますが、クレジットカードの引落額に毎月ビクビクです。
【2024年5月】評価損益
投資額に対する評価損益はこんな感じです。
| 証券会社 | 取得額 | 評価額 | 評価損益 |
| SBI証券 | \5,129,045 | \8,805,657 | +3,676,612 |
| 楽天証券 | \2,918,777 | \4,834,652 | +1,915,475 |
| 総額 | \8,047,822 | \13,640,309 | +5,592,087 |
全て為替ヘッジなしでの投資を行っているため、投資益の増加要因は円安の影響が大きいです。
なお、2024年5月末時点で1ドル/157円でした。
【2024年5月】資産の内訳
なお、現在の評価額1,364万円のうち、評価益が約4割（約500万）になります。
2024年の大幅な投資計画
- 新NISAの今年分を使い切る。
…特定口座で取得している投資信託やJTを売却し、新NISAへ移行したい。
JTを売るなら、配当確定日前がいいんだろうな…（6月30日or12月31日） - NISA口座を楽天からSBIに移管する。
…SBIがクレジットカードで月10万投資できるようになったことと、SBIの投信マイレージがあることから、NISA口座を楽天→SBIへ移管へ。というのは建前で、証券会社を一元化したい気持ちが強い。
2024年の投資額（予定）
| 対象月 | 投入額(予定) | 新NISA枠使い切りまで |
| 2024年1月 | ¥34,217 | ¥2,365,783 |
| 2024年2月 | ¥268,782 | ¥2,097,001 |
| 2024年3月 | ¥100,553 | ¥1,996,448 |
| 2024年4月 | ¥100,000 | ¥1,896,448 |
| 2024年5月 | ¥100,000 | ¥1,796,448 |
| 2024年6月 | ¥100,000 | ¥1,696,448 |
| 2024年7月 | ¥100,000 | ¥1,596,448 |
| 2024年8月 | ¥100,000 | ¥1,496,448 |
| 2024年9月 | ¥100,000 | ¥1,396,448 |
| 2024年10月 | ¥100,000 | ¥1,296,448 |
| 2024年11月 | ¥100,000 | ¥1,196,448 |
| 2024年12月 | ¥1,196,448 | ¥1,096,448 |
| 総額 | ¥2,400,000 | ¥1,096,448 |
大幅計画のとおり、新NISAの投資枠を使い切るべく、調整したいと思っています。が、5月末まではクレカの支払に必死です。毎月しっかり電卓を叩いた上でなんとか信用情報を白いままにしています。
ボーナス月に一気に投入できたらいいんですが…スピーカーも欲しいし、どうなるかな～。
最後に
投資を始めるならハピタス経由(ポイントが付くサイト)で口座開設がオススメ！（以下PR）
ハピタス経由でSBI証券を開設すると、5万以上入金するだけで20,000pt（\20,000円相当）つくらしいです！（2024年4月末時点）いいなあ…
私は5月に10,500円ポイントから現金に交換したんですが、手続して1時間後ぐらいに口座へ振り込まれていてびっくりしました。クレカ引落額の調整上、すぐ入金してもらえるのはめちゃくちゃ助かる。本当にいつもありがとう。
↑ハピタスの登録はここから↑
なお、ハピタスは楽天市場やユニクロで買い物するだけで1%ついたりする上に、クレカ作るだけで1万もらえたりするので普通にオススメです。
ここまで閲覧いただきありがとうございました。
もしよかったらほかの記事もぜひ見ていってください↓