【2024年6月】20代会社員が実際に投資してみたら
こんにちは、2020年から投資を始めた会社員です。
前月の投資結果はこちらから↓
それでは早速、2024年6月の投資結果を見ていきましょう！
【2024年6月】投資結果発表（内訳）
2024年6月現在の投資結果を発表します！
| 証券会社 | 名称 | NISA (つみたて+新NISA) | 特定口座 |
| SBI証券 | \0 | \9,346,071 | |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | \0 | \9,333,638 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | \0 | \12,433 | |
| 楽天証券 | \3,429,533 | \1,446,313 | |
| SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式)) | \258,419 | \548,913 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | \107,063 | \0 | |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | \3,366,506 | \0 | |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | \131,817 | \0 | |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | \289,002 | \0 | |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | \107,125 | \0 | |
| 日本たばこ産業 | \0 | \897,400 | |
| 総額 | \4,259,932 | \10,792,384 |
NISAと特定口座、合計して1,500万円でした。
取れるリスクを取らないことがリスクだと思っているので、可能な限り投資信託を取得するようにしてきました。2024年以降は、新NISAの枠を使い切るべく、新NISA口座へ投資を行っています。
6月から現在までずっと体調を崩しており、有休が減る一方です。今年旅行いけないかも。
そして有休を使い切ったら欠勤控除になる→給与/賞与が減る中、資産が増えているのは安心材料になりますね（SP500が年末2割減と予測されているのは不安材料ですが…）。
【2024年6月】評価損益
投資額に対する評価損益はこんな感じです。
| 証券会社 | 取得額 | 評価額 | 評価損益 |
| SBI証券 | \5,129,607 | \9,346,071 | +4,216,464 |
| 楽天証券 | \3,541,617 | \5,706,245 | +2,164,628 |
| 総額 | \8,671,224 | \13,640,309 | +5,592,087 |
全て為替ヘッジなしでの投資を行っているため、投資益の増加要因は円安の影響が大きいです。
なお、2024年6月末時点で1ドル/161円でした。
【2024年5月】資産の内訳
なお、現在の評価額1,500万円のうち、評価益が約4割（約570万）になります。
2024年の大幅な投資計画
- 新NISAの今年分を使い切る。
…必要に応じて、特定口座で取得している投資信託やJTを売却し、新NISAへ移行したい。
JTを売るなら、配当確定日前がよさそう？（12月中旬） - NISA口座を楽天からSBIに移管する。
…SBIがクレジットカードで月10万投資できるようになったことと、SBIの投信マイレージがあることから、NISA口座を楽天→SBIへ移管へ。というのは建前で、証券会社を一元化したい気持ちが強い。が、NISA枠が別々になるのは面倒という気持ちもある…うーーむ。
2024年の投資額（予定）
| 対象月 | 投入額(予定) | 新NISA枠使い切りまで |
| 2024年1月 | ¥34,217 | ¥2,365,783 |
| 2024年2月 | ¥268,782 | ¥2,097,001 |
| 2024年3月 | ¥100,553 | ¥1,996,448 |
| 2024年4月 | ¥50,000 | ¥1,946,448 |
| 2024年5月 | ¥100,000 | ¥1,846,448 |
| 2024年6月 | ¥623,402 | ¥1,223,046 |
| 2024年7月 | ¥100,000 | ¥1,123,046 |
| 2024年8月 | ¥100,000 | ¥1,023,046 |
| 2024年9月 | ¥100,000 | ¥923,046 |
| 2024年10月 | ¥100,000 | ¥823,046 |
| 2024年11月 | ¥100,000 | ¥723,046 |
| 2024年12月 | ¥723,046 | ¥0 |
| 総額 | ¥2,400,000 | ¥0 |
上記のとおり、新NISAの投資枠を使い切るべく、調整しております。
毎月10万入金を基本とし、ボーナス月に一気に投入する予定です。余裕があればその都度追加投入はしたいですが…どうなることやら。
最後に
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私は6月に3000円ポイントから現金に交換したんですが、手続して翌日には口座へ振り込まれていました。
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ここまで閲覧いただきありがとうございました。
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